原创《我国比特币交易平台法律风险防控机制》：这篇法律风险论文范文为免费优秀学术论文范文,可用于相关写作参考。
摘 要 比特币交易作为当前社会经济领域的先进事物,需要尽快受到合理的法律规制.本文通过对比特币的概念、特点、属性等进行分析,立足我国比特币交易的现状,深入研究比特币交易平台面临的洗钱、外汇犯罪等金融、财产法律风险,针对我国比特币交易平台目前存在的问题,从外部监管和内部控制两个角度提出关于完善我国比特币交易平台法律风险防控机制的观点和看法,为比特币交易平台的监管实践提供理论基础.
关键词 比特币 交易平台 法律风险
作者简介：王艺蓉,天津工业大学人文和法学院经济法学硕士研究生.
中图分类号：D922.28 文献标识码：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.08.317
当前投资者对比特币关注程度日益高涨,交易额快速增加,我国已逐步成为全球最大的比特币交易市场.但由于比特币交易具有特殊性,比特币交易平台面临较大法律风险.2017年1月11日,央行对“火币网”、“币行”等比特币交易平台就交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规、交易场所管理相关规定情况开展现场检查,初步发现这些比特币交易平台违规开展融资融币业务,未按照规定建立健全相关反洗钱内控制度,存在超范围经营、违规开展配资业务、投资者资金未实行第三方存管等问题 .比特币交易平台法律风险防控迫在眉睫.
一、比特币基本理论
(一)比特币
1.比特币的概念及特点
比特币是一种源代码可以为公众使用的、基于网络的、点对点的匿名虚拟货币,比特币由中本聪于2008年设计开发,是世界上第一个去中心化的分布式匿名数字货币 .
比特币的获得方式基本包括两种,人们可以通过计算机的复杂运算获得,即“挖矿”,或者通过在交易平台的交易或熟人间的交易来获得.
比特币的特点主要有：其一,去中心化.比特币没有集中发行方,不依赖于公权力来发行或监督.其二,总量有限.比特币通过计算机复杂运算获得,算法的总量是有限的,因而最终可获得的比特币数量也是有限的.由于比特币供给总量有限,比特币会一直处于通货紧缩状态.这种通货紧缩的状态下,比特币价格会出现上涨,引发人们的投资热情,而大量的 资本进入比特币交易市场又进而炒的比特币价格更高,最终导致现在比特币价格波动幅度巨大的局面.其三,使用不受地域限制.比特币的流通不同于传统货币,比特币主要依托于互联网技术,突破了地域空间的限制.其四,匿名性.交易双方可以随机生成私钥,在交易中将和其对应的公钥交予付款人；下次再进行交易时,再次生成一对公私钥即可.一次一密,匿名交易 .其五,没有银行等第三方机构的介入,交易手续费极低.2014年12月6日,一笔8100万美元的交易只花了4美分的手续费 ,这样的手续费几乎已经低到可以忽略不计了.
2.比特币的法律属性
2013年人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币的性质,认为“比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性和强制性等货币属性,并不是真正意义的货币.从性质上看,比特币是一种特定的虚拟商品,不具有和货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用.”但是,比特币交易作为依托于互联网的特殊商品买卖,社会民众自由参和,自担风险.
所以,比特币作为一种特定的虚拟商品,在满足规定条件的互联网比特币交易平台进行正常买卖是具有合法性和正当性的.但是,我国当前规定各金融机构和支付机构不得开展和比特币相关的业务,即通过金融机构和支付机构实现比特币流通是不具备合法性的.关于是否应承认比特币的金融属性,将其以合法的“数字货币”的身份纳入金融监管是否会动摇当今的法定货币金融体系,是需要思考和验证的.本文仅从互联网交易平台的角度,探讨关于交易作为虚拟商品的比特币的风险防控.
(二)比特币交易平台
由于通过计算机复杂运算来自主“挖矿”取得比特币对社会大众而言较为困难,人们通常选择在交易平台通过交易获得比特币.如今比特币已日渐成为一种能被接受的投资方式,投资者进入这个领域进行投资的兴趣日益浓厚,比特币交易平台一般提供 购买比特币和比特币兑换 服务,利用交易平台买卖和兑现,实质上是将比特币储存在交易平台网站服务器里 .我们通常认为比特币交易平台是独立第三方服务机构,具有 的性质.
二、比特币交易平台存在的法律风险
比特币交易平台的法律风险是指不法分子利用比特币交易平台实施违法犯罪行为,通过法律规制可以降低违法造成损失发生的可能性,这类风险就是比特币交易平台的法律风险,主要包括洗钱、外汇犯罪、盗窃、诈骗、操纵市场等财产犯罪、金融犯罪风险.
(一)洗钱风险
比特币洗钱的风险,首先是比特币自身的洗钱风险,其次是比特币交易平台的洗钱风险.比特币自身的洗钱风险其实就是直接利用比特币进行犯罪交易,而后通过不断更换比特币钱包达到隐匿赃款来源的目的.由于比特币数量稀少,且目前还未完全进入流通领域大规模进行日常支付,犯罪主体寄希望于直接利用比特币来洗钱的想法短期内不易实现,因此我们主要研究比特币交易平台存在的洗钱风险.由于比特币的去中心化和匿名性,比特币交易平台作为 机构承担着比特币和 的兑换,犯罪主体会通过交易平台,利用比特币,通过不断的 和比特币之间的兑换来达到获得赃款 的目的,进行非法活动.
(二)外汇犯罪风险
当前我国认定比特币是特定虚拟商品,犯罪主体通过在境内的比特币交易平台合法地以人民币购买比特币,而后将持有的比特币转入境外比特币交易平台并卖出,获得当地的法定货币.这种做法彻底脱离了外汇管制,将人民币兑换为境外其他国家或地区的法定货币.由于比特币的去中心化和不受地域限制的特点,通过比特币交易平台进行比特币交易可以躲避外汇管制,实现逃汇、购汇,自由经营外汇业务,持有境外资产,积少成多,最终影响国内金融体系的货币供应量,貨币政策被架空.我国外汇犯罪主要包括：骗购外汇罪、逃汇罪、非法经营罪（非法经营外汇）.
法律风险论文参考资料：
结论：我国比特币交易平台法律风险防控机制为关于对不知道怎么写法律风险论文范文课题研究的大学硕士、相关本科毕业论文法律风险与防范论文开题报告范文和文献综述及职称论文的作为参考文献资料下载。
