原创《当前中国金融机构国际化面临若干问题其应对（下）》：该文是关于金融机构论文范文，为你的论文写作提供相关论文资料参考。
应对建议
董事会和高管层理性定位国际化战略.国际化的发展、合规和管理问题,都和公司海外战略密切相关,需要董事会和高管层面的重视.其一,董事会和高管层应建立清晰的国际化布局的基本架构图,紧密结合本公司国内客户发展特点及自身业务结构和优劣势,适当选择全球化的布局思路,避免简单地跟着其他中资机构走出去的问题.其二,国际化战略需要有配套的国际化人才战略的配套跟进,要自身人才储备和外部引进兼顾,尤其是在国际化达到一定的规模和区域效应时,更离不开国际化人才的自主培育,这样才有助于培育全球化的海外机构经营文化和协调的体制机制.其三,海外国际化和境内国际业务发展齐头并进.董事会和高级管理层,需要重视境内国际业务发展的重要性,这不仅源于人民币自身在不断地国际化,境内企业走出去首先要经过境内国际业务驱动,走出去企业往往是以进出口贸易为基础,这也需要以国际业务为基础.因此,金融机构走出去首先要立足国际业务的发展,并积淀适当的国际业务人才和机制.其四,经内外联动和适度的本土化和业务非母国化结合起来.无论是在海外机构的产品和市场定位上,应适当引导其积极提升向本土市场和非母国市场的融入能力.中国金融机构国际化和中资企业走出去紧密关联,但是过度依赖国企业走出去,不仅会制约海外机构真正融入过金融市场的深度和广度,也不利于国际化的平台来分解国家风险的集中,不利于提升全球企业的金融服务供给能力,也会制约海外机构的管理升级和创新能力提升.其五,构建国际化的人才激励和考核评价机制.中资金融机构的国际化大多数集中在相对成熟的国际金融市场,国际化人才相对集中,人才流动及其薪酬激励、考核评价机制也较为成熟和透明,要确保海外机构经营管理真正达到国际化水准,离不开配套的人才激励和考核评价机制,为此董事会和高管层有必要掌握进入市场的人才流动和薪酬激励机制态势.当前,中资金融机构,尤其是以国家控股的大型银行和保险公司的国际化来看,很难达到国际化的薪酬激励水准,而业绩增长却不高于外资金融机构,这种发展是难于持续的,并可能隐含一定的管理风险,因为增长速度和发展规模没有相应的配套的人才来跟进.
强化海外机构管理人员的选择、培育和管理.对于一个远离管理总部且规模有限的海外机构,要化解其问题的关键还是主要负责人的选择,而不宜过度依赖所谓的制度和体制机制建设.海外机构远离总部管理中心,机构主要负责人是决定机构发展和有效管理的根本因素.从最近几年我国大型金融机构海外发展的经验和教训来看,在海外机构负责人的选择和管理上,应重点关注：其一,强化主要负责人的依法合规经营意识的培育.在选择主要负责人时就应该关注人选是否有较强的合规意识,在过往的管理实务中是否欠缺依法合规理念,所管理的团队或机构是否有严重的违法违规记录,其经历上是否有相应训练和岗位阅历.虽然不一定要求相关负责人一定要非常熟悉相关区域的监管和法规,但是要有较强的规范意识,要善于主动地寻求相关专业支持.其二,要引导、督导、指导海外机构主要负责人强化内部管理.海外机构独处异国异地,没有近距离可借鉴可照搬的管理经验,一些经营管理问题往往有较强的属地色彩,需要主要负责人有较强的管理应对能力,善于学习和思考,善于通过管理来化解各种问题,避免简单问题复杂化地积淀或者突然爆发.总部应加强主要负责人的管理意识和管理技能的培育,并应在考核评价体系中为内部管理设置较高的权重,对于一些 管理事件甚至可建立一票否决机制.其三,要督促主要负责人提高对属地监管环境变化的敏锐意识.主要负责人要敏感于属地国家和母国的政治经济往来方面关系的变化和动态,要及时察觉当地监管或执法机构在政策和法规方面的趋势性变化,要敏锐于西方主要国家监管执法新动态可能对属地监管执法的影响,及时在经营管理上做出积极应对,并应及时向母国总部反馈相关信息.其四,总部应克服困难建立海外机构主要负责人的常态化培训机制.在管理人员配备上要有事先的主要负责人配置可靠的副手代为履行职责,为其短暂的离开学习、训练奠定基础,总部需要强化主要负责人的风险管控、所涉重点国际金融市场动态、监管法规及司法执法配合等方面的知识和技能的培训.
建立海外机构科学发展的引导和评价体制机制.对于海外机构的考核评价应充分考虑以下因素.其一,要尊重所属地监管对金融机构发展和评价、监督的基本考量因素.尤其是属地监管对金融机构发展的风险管控、合规等因素的关注和反馈,充分重视属地监管对海外机构指出的不足和改正要求,并应将有关评价纳入到海外机构的评价指标体系中.其二,在发展指标上既要考虑国内经济发展特点和趋势,也要兼顾海外机构所在国及其所依赖的国际金融市场发展的趋势,在规模和效益增长指标方面应充分考虑可比同业的相关指标.其三,要科学、客观地把海外机构增长和机构人员及主要管理人员的管理能力提升关联起来,避免不理性地扩张导致业务增长和机构的软硬件增长的匹配,尤其是主要管理人员对客户、产品、市场风险及配套管理的不适应性跟进.其四,在初期发展阶段考核评价机制不宜鼓励过度激进的规模扩张,而应充分平衡发展中的合规和风险管控能力建设,总部要紧密结合属地法治和监管特点建立相应的合规评价体系,尤其是要从反洗钱、反恐融资、税法、会计法规等重点视角监督和评价其合法合规水平.其五,要构建有效的机制确保海外机构资产和负债在系统中得到真实反映,其风险水平能够准确得到评估.这需要总部监督引导海外机构严格落实相关财务会计和信息披露法规,更需要建立相应的正面激励和 问责的配套机制.
构建有效的综合化管理部门和条线管理并举的海外机构管理体系.针对海外机构所处环境的特殊性,中资金融机构有必要在管理架构设计和体制机制建设上注意以下几点.其一,理性定位海外机构管理架构.在国际化发展尚处于初级阶段的机构,应该建立综合化的“国际部”来推进,有助于解决人才和经验方面的局限.在国际化发展较为成熟的中资金融机构,如中国银行已经废除了综合化的“国际部”或“境外机构管理部”的管理体制,但是其他如工行、建行、农行、交行等仍然有“国际部”.由于中资金融机构管理层和董事会普遍缺乏国际化的经验,构筑一个相对熟悉海外市场和海外机构运行规律的综合性机构身为必要,新兴股份制银行的国际化初期发展阶段尤为必要.其二,充分发挥国际部的综合职能,它应该成为总部规划、管控海外机构发展的总枢纽,应该在制度上确立其综合信息中心,各专业条线的问题信息、重大事件信息等均应抄报国际部,尤其是各专业条线上监督检查所发现的问题和提出的整改要求,以便国际部为高管层和董事会决策做好基础工作,也便于国际部的海外整体战略规划和配合考核评价创造条件.其三,国际部应该常态化地、理性地对海外机构的发展现状和趋势做出分析和建议并及时报送给总部管理层和董事会,尤其是应及时收集和整理海外机构归属地监管机构反馈的各种现场和非现场的检查和评估意见.国际部应该对海外机构经营管理相关信息,尤其是问题信息的完整性、准确性负第一责任,这将为总部提出有针对性的管控措施奠定基础,也是化解和克服海外机构积淀问题、恶化问题的前提.其四,国际部应组织海外机构及总部各职能部门深入研究和跟踪海外机构主要分布区域的金融市场和监管执法动态、所涉国家的潜在主权冲突等问题,及时对海外机构做出提示,同时为总部调整海外机构发展战略、策略创造条件.国际部应该把海外机构及其环境的发展趋势作为其重要职责,要善于结合趋势适时向海外机构、各业务条线进行适当提示,向管理层和董事会提出建议和意见.
金融机构论文参考资料：
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