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全国金融工作会议确认监管模式是加强综合监管,突出功能监管和行为监管.这是首次在如此高规格的层面对监管模式的改变进行确认,标志着单一的“机构监管”将成为过去式,这是监管模式的重大转变
运营14年的 “一行三会”金融监管格局,迎来了新一局改革起步.
7月14日至15日,全国金融工作会议在北京召开.会议上,提出设立国务院金融稳定发展委员会,强化人民银行宏观审慎管理和系统性风险防范职责,落实金融监管部门监管职责,并强化监管问责.一行三会以及外管局分别召开会议传达学习第五次全国金融I作会议精神,国务院金融稳定发展委员会办公室
确定设立在央行.图/视觉中国
事实上,对于金融监管改革思路,监管高层在今年初就已经释放信号.人民银行行长周小川在今年全国“”上表示,2013年国务院就批复建立了金融监管协调部际联席会议制度,由央行作为牵头人,最近就研究了资管产品问题.下一步,在达成一致意见后,金融监管协调机制还有可能提升到更高的层次.
今年政府工作报告提出完善金融监管协调机制.之后,亦有接近监管人士向《财经》记者表示,周小川行长提到更高的层次是有望凌驾“一行三会”之上设立一个统筹协调委员会.
不过,中欧陆家嘴国际金融研究院执行副院长刘胜军则认为,全国金融工作会议提出设立这样的机构应该说是一个不彻底的改革,因为它保留了一行三会的基本架构,而且只是一个协调机构.
7月17日上午,一行三会以及外管局分别召开会议传达学习第五次全国金融工作会议精神,国务院金融稳定发展委员会办公室确定设立在央行.
某监管人士向《财经》记者表示,成立国务院金融稳定发展委员会旨在加强监管协调,办公室设立在央行一定程度是对央行放权,弥补“一行三会”同为正部级协调中的不畅.
值得注意的是,随着国务院金融稳定发展委员会办公室设立在央行,央行金融稳定局也将发挥至关重要的作用.某接近央行人士向《财经》记者表示,在这件事（办公室）上,央行金融稳定局将是主力,此外另有央行人士透露办公室筹备工作已经在进行中.
人民银行金融稳定局局长陆磊也在近期发声表示,金稳会的主要职能是统筹金融改革发展和监管,统筹协调货币政策和财政政策、产业政策等,增强监管协调的权威性和有效性.
针对金融工作发表讲话时要求：落实服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务;金融工作围绕几项原则：回归本源、优化结构、强化监管、市场导向.
全国金融工作会议确认监管模式是加强综合监管,突出功能监管和行为监管.这是首次在如此高规格的层面对监管模式的改变进行确认,标志着单一的“机构监管”将成为过去式,这是监管模式的重大转变.
事实上,从2013年设立的“金融监管协调部际联席会议”到2016年互联网金融专项整治,再到今年初央行协同三会统一资产管理产品标准制定,无不体融监管协调的重要性,亦或说已经在触碰现有的分业监管框架.
从监管演变路径来看,监管往往都是跟着产品发展路径改变,此次监管机制协调是向综合监管迈出的第一步,协调之后将实现产品全覆盖监管.中银国际研究公司董事长曹远征表示,未来监管之路如何走还有待金融市场和金融产品的发展状况,此次加强协调不仅是对现有分业监管的监管空白重要一击,亦是对未来监管改革做一个良好的铺垫.
垂直协调
此前市场预期“一行三会合并”、“监管”等监管机构改革方案,但此次改革的最終方案是：在国务院层面设置统筹监管机构,一行三会仍然相对独立.
对比过去分业监管体系,“一行三会”的监管模式均为“机构监管”,即“一行三会”仅监管自己审批的机构,这一方面导致“父爱主义”,对于自己审批的机构过度溺爱,同时另一方面导致市场分割、监管真空、监管套利.
这个新的监管框架对“一行三会”做出了明确职责分工：央行专注宏观审慎管理和系统性风险防范职责,三会进一步强化和落实专业化的行业监管职责.
中银国际研究公司董事长曹远征表示,过去在一行三会中间也有协调,但协调不够.此次金融工作会议设立的协调机构并非是真正的机构,而是一个委员会,央行强化宏观审慎功能,可以动用与之关联的各项工具来达到监管和宏观审慎管理的目的.
曹远征认为,基于中国特殊情况,此次改革虽然没有在架构上做更大的改革,但在实质上做了很大调整.
九州证券全球首席经济学家邓海清表示,“国务院金融稳定发展委员会”是2013年设立的“金融监管协调部际联席会议”的升级版,从以前的“水平协调”到现在的“垂直协调”,监管协调体系正式从1.0版本升级到2.0版本.这实际上也意味着,此前“一行三会”自行协商的效果并不理想,需要有更高的层面进行统筹.
对此,刘胜军认为,改革的迫切性下降了.“真正的金融监管体制改革还是要再等几年,因为从现在的趋势来看,设立了国家金融稳定发展委员会之后,不可能在短期内把这个机构颠覆掉.这个框架会延续一段时间,直到意识到又不行了再来改.”
至于这个机构怎么有效运作,刘胜军表示,需要有明确的议程和权力范围,责任范围需要清晰的界定.
国务院参事、国务院发展研究中心金融研究所名誉所长夏斌曾建议,“一定要有一个相对独立、专业精深的日常机构,专门负责宏观审慎管理框架和工具的选用,以及跨监管部门新金融产品、新业务方式监管制度的制定这两大日常任务.”
据了解,国务院金融稳定发展委员会办公室设立在央行,央行的金融稳定局将发挥至关重要的作用.
金融论文参考资料：
结论：金融综合监管起步为大学硕士与本科金融毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载，关于免费教你怎么写金融方面论文范文。
