原创《基层央行*工作机制》：关于免费*工作论文范文在这里免费下载与阅读,为您的*工作相关论文写作提供资料。
摘 要：本文详尽分析了人民银行服务社会工作中容易滋生腐败的七大方面,并有针对性地给出推进这些方面*工作的具有可操作性的措施,最后从人民银行支持和服务社会*建设工作的组织机制方面提出相关建议.
关键词：基层央行；*；工作机制
中图分类号：F832.31 文献标识码：B 文章编号：1007-4392（2011）06-0069-03
人民银行地、市中心支行作为派出机构,扎扎实实做好基层央行各项工作,以业务发展成果支持和服务社会*建设应当立足当前,着眼现有职能,探索具体的、可操作的模式,把应该而且能够做好的工作真正落到实处.
一、履行支持和服务社会*建设职能工作重点
根据相关法律和规章,当前,地(市)人民银行支持和服务社会*建设的职能主要体现在： 、国库、反洗钱、 、账户、征信、外汇、支付结算等.这些业务和管理职能,作为资金活动的载体,也是容易滋生社会腐败现象的重要渠道.只有厘清履职过程中容易滋生腐败的重点领域和关键环节,解决潜在问题,才能更好地支持和服务社会*工作.
(一) 领域容易滋生腐败的关键环节
银行业金融机构为客户*人民币 存取业务的,未核对客户的有效身份 或者其他证明文件；为不在本机构开立账户的客户提供 汇款、现钞兑换、票据兑付等,未登记客户身份基本信息,未留存有效身份证复印件；违规向不得* 支付业务的银行结算账户* 支付业务,为不法分子套取 或开展 交易活动提供可乘之机,监管部门对 存取监管不力,在一定程度上滋生腐败温床.
(二)国库领域容易滋生腐败的关键环节
个别财税部门为完成任务,采取“空转”手法虚收税款,给国库预算收入增加“水分”；未按审批权限、退库范围、退库程序和政策依据,违规*预算收入退库；财政部门为无年度预算、无用款计划或未附相关文件依据的非预算单位*拨款手续；财政、税务等征收机关擅自开设税款过渡户,延压、截留预算收入；行政执法部门将其征收的各类行政性收入转入其基本账户,长时间不*入库手续,坐收利息,将所收非税收入转移、挪用,跨年度缴库调节收入.
(三)反洗钱领域容易滋生腐败的关键环节
对资金交易的记录核查多,对客户背景深入了解少；金融机构未执行客户身份识别制度,没有对客户进行全面的尽职调查,监测、跟踪客户资金来源、去向、资金性质等工作不到位；金融机构未按规定报告大额交易、可疑交易,未按规定保存客户身份资料和交易记录；反洗钱协调机制缺乏统一的信息收集和甄别机构,司法、财政、商务、税务、工商、银监、证监、保监等部门在信息收集、情报交流等方面的工作尚未全面铺开；证券、保险行业没有规范的客户尽职调查制度和交易报告制度,没有严格的监管要求,可能成为犯罪分子洗钱活动的场所.反洗钱工作科技含量较低,手段较为缺乏,尚未建立和支付清算系统对接的支付交易监测系统.
(四) 领域容易滋生腐败的关键环节
用卡安全宣传工作不到位或案情通报不及时,给社会公众的安全用卡留下隐患；对 申领人的资格审查不严,致使 成为个别腐败行为的资金运作渠道；对ATM和POS机的安全维护和管理不到位,导致用卡环境较差,妨碍了公务卡的推行.
(五)账户领域容易滋生腐败的关键环节
开立其它账户按基本账户使用；违规将单位款项转入个人银行结算账户；违规为存款人支付 或* 存入；违规为存款人多头开立银行结算账户；明知或应知是单位资金,而允许以自然人名称开立账户存储；违规为客户*结算业务；存款人伪造、变造证明文件欺骗银行开立银行结算账户；存款人出租出借银行结算账户.
(六)征信领域容易滋生腐败的关键环节
企业信用信息系统和个人信用信息系统数据或信息采集失真；社会 机构为企业出具不真实的信用评级报告；有关社会各方面的守信失信记录、*信息未导入征信系统,导致系统功效未能得到充分发挥；对借款人申请资料审查不严,贷款卡发卡及年审手续不全,或擅自发卡、年审,致使有关金融机构查询客户信息失真、信贷决策失误；借发卡或年审之机乱收费,私设“小金库”,造成贪污或挪用隐患.
（七）外汇领域容易滋生腐败的关键环节
地方政府片面引资,给地下钱庄资金通过假投资渠道注入境内提供可乘之机；外贸公司专门注册虚假公司从外汇局骗取核销单用于倒卖,骗取出口退税、政府出口奖励,牟取暴利；不法外商串通资产评估公司虚增资产,指使会计师事务所出具虚假验资报告,非法逃汇；企业通过其非居民个人外汇账户*公司外汇收支的“公款私存”,减少企业收入,转移经营收入,逃避国家税收.
二、支持和服务社会*建设的现实操作
综合以上问题,地市人民银行支持和服务社会*建设的出发点和落脚点必须放在对履职权限的管理和约束中,既要加强内部的*工作,防止监管和行政许可过程中滋生腐败,又要对社会*发挥协防作用.同时,还要进一步拓宽工作思路,研究制定相应的履职管理办法和操作流程,形成有效遏制腐败的坚固屏障,保障经济肌体的健康发展
(一)推广非 结算工具,从源头上加大监督力度
加强对金融机构 业务的监督管理,督促其按有关规定对* 业务的客户身份进行核对、登记、留存复印件,并按法律规定及时报告有关部门,为不在本机构开立账户的客户提供 汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务的,要登记客户身份基本信息,并留存有效身份 复印件；推行“三票一卡”等非 结算方式,为治理商业贿赂、预防腐败打好基础；严格按有关规*好专用账户支取 的审批工作；发挥人民银行发行人民币功能,利用新券调拨号码协助有关部门核查嫌疑线索.
(二)加强国库资金监管,保证财政资金合法使用
履行国库监管职能,严格执行现场检查程序,发现国库经收处和其他征收机关截留、占压、挪用预算收入的,应及时有关部门协商,及时查究处理；加强对拨款、退库资金的后续监管,确保专款专用；对现行法律、法规没有明确规定国库处罚权力的,可根据实际情况向上级国库部门、财监办、审计特派办提出书面意见进行反映；做好对预算收入凭证的审核工作,加强柜面监督,有效制止和纠正预算收入收纳中的一些违规行为,和财政、征收机关等各方面协调和沟通,形成监管合力,严厉惩处经收处占压财政资金和违规开设过渡户的行为,确保国库资金安全完整；规范财政资金和税务部门的账户管理工作；国库部门和财政国库部门、预算征收机关要及时进行账务核对,发现可疑情况一查到底.
(三)加强反洗钱工作,有效预防和打击洗钱犯罪和腐败行为
督促金融机构制定和完善客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等内部操作规程,认真履行好反洗钱义务,做好客户身份的识别、核对和登记工作,认真执行大额交易和可疑交易报告制度,加强对异常资金流动和客户交易背景情况的监测和分析工作,收集、分析、甄别和及时发现和违法犯罪活动有关的交易线索；加强对金融机构落实《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律规章的监督检查,严肃查处各类违法、违规行为,促使其切实履行反洗钱职责提升反洗钱能力；严格执行非现场监管信息报告制度,认真做好非现场监管信息报送工作；主动和当地 及金融监管部门进行信息交流和沟通,进一步健全和完善反洗钱协作机制,共同打击洗钱犯罪行为；适时将房地产业、典当业、 业纳入反洗钱监测体系.
反腐倡廉工作论文参考资料：
结论：基层央行*工作机制为适合*工作论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关十九的主要精神开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
