原创《全柜涉嫌非法集资杭州分公司被查》：本论文可用于非法集资论文范文参考下载，非法集资相关论文写作参考研究。
“你想坐在家中喝着茶就把钱赚了吗?”、“你想拥有一只天天为你下蛋却不用你养的母鸡吗?”等看到这类广告,很多人可能会一笑了之.但是当亲戚朋友告诉你,他们真的从中赚到了钱,你还能无动于衷吗?不少人未必能继续保持淡定了.
今年8月,浙江省杭州市江干区 分局经侦大队调查发现一家名为“全柜”的公司经营活动存在异常,进而侦办了一起涉及三四千名投资人、资金近3亿元的非法集资案件.近日,杭州警方已经将此案的主要嫌疑人移送检察机关,案件后续工作还在进一步开展中.而这一起案件的主角,就是我们再常见不过的、小区门口的快递柜.
买个快递柜就能赚钱
资料显示,全柜公司全名为“北京全柜科技有限公司”,成立于2014年9月,注册资本5 000万元,总部位于北京市朝阳区东四环中路82号3座15层,在重庆、四川、湖南、河南、浙江等多个省份设有分公司,在杭州的全柜公司（以下简称“杭州全柜”）为其下属分公司之一.
在官方*介绍中,全柜自称是一家研发智能快件箱、物联网等技术,集科研、设计、生产、维修、销售和系统集成为一体的高新技术企业,用生产技术为用户解决快递最后一公里问题,以“移动互联+物联网”双网纵横的方式打造社区O2O全生态.
全柜科技表示,“公司作为中国智能快件系统解决方案提供商,借助实物的设备终端,通过线上线下结合的模式,成为社区物流的中间站和社区信息的搜索引擎,拥有业内领先的自主核心技术和可持续研发能力,为国内外客戶提供智能化生活解决方案和优质服务.”
全柜对自身业务的表述可能给人一种“听不懂但是感觉很厉害”的印象.但其实,该公司的实际经营方式没那么复杂——杭州全柜推广的,就是招揽投资人参和快递柜代运营的业务.
简单来说,公司在小区安置快递柜,一个快递柜有大小不同的柜子,投资人可以买走一个或多个柜子一定年限的“运营权”,全柜公司则成为这些柜子的“代运营”方,每月给投资人返利.比如,快递柜中的一个小柜子,投资人以5万元的价格购买6年的代运营期限,全柜公司每月支付投资人投资返利1 500元.如此一来,投资人在六年合同期内共计可以从全柜公司获得10.8万元的投资返利——这相当是年化收益超过15%的理财产品.
谨慎的人这时候恐怕就会有疑问了——怎么感觉这公司在送钱?公司本身又怎么赢利?对此,全柜公司对投资人解释说,公司是通过快递柜自带的屏幕吸引商家投放广告来获取赢利.这种说辞真的有一大*信了,其中大多数都是中老年人.
事实上,全柜的前身就是一家从事中老年理财产品的推广公司,而杭州全柜的第一批投资人,许多都来自于其之前积累的中老年客户.据了解,在2014年业务转型之后,杭州全柜的业务人员便深入老客户群体,开展各种活动,时不时地组织大家听讲座、旅游等等,很快获得了快递柜第一批投资人.早期投资人在每月获得投资返利、尝到甜头之后,开始主动向亲戚朋友推销这款“收益稳定、靠谱”的产品.
今年逾80岁的杭州市民胡奶奶就是受亲友鼓动而入坑的投资人之一.胡奶奶的侄女宋大妈在2015年初拿到了几个月的投资返利后,把快递柜项目推荐给了胡奶奶,两人将多年的积蓄老本300多万元全拿了出来,陆续都投在了全柜上.
各地分公司相继曝雷
事实上,全柜公司早就出了问题.2015年11月,有人在某论坛发布题为《全柜科技圈钱诈骗,到底有多少人中招啊?》的帖子称,“全柜科技开始把柜子卖给用户再租回来给租金,6年后再买回来,后面又说要上市,到处卖原始股发认购书,简直是圈钱诈骗行为.投诉无门,报警无效！家里的很多亲戚都被圈了,抵押房产都要买,拦都拦不住！！！”
该网友表示,其时年52岁的母亲于2015年初买了全柜科技的两个柜子,但是从9月份开始租金就拿不到了,反而是发了什么股权书.“这个公司说要跟华展传媒联合上市,我到处查了,才在上海股权托管交易中心的Q板看到有挂牌,而且上面只有华展传媒的信息,没有全柜科技的任何信息.此外,Q板挂牌只要在工商部门注册交几万块钱就可以,全柜却对外说成是‘上市’,这不是故意圈钱骗钱诈骗吗?”
当然,全柜或许是采取了加盟经营模式,不同分公司的运营情况并不一样.有网友2016年4月反映称,其所在省份的全柜公司投资人从当月开始拿不到钱,该分公司对投资人说,“要么缓三个月,要么全部转成股权.”
不过,杭州全柜的运营维持得要久一些.2017年2月,仍有网友发帖表示,“我们杭州很准时到账,公司员工也很负责.我信任杭州全柜公司.”到了7月27日,有人跟帖称,“杭州全柜老总卷款跑路了,杭州警方已经立案等大家可以去 报警登记.”
然而,部分中招的杭州中老年投资人至今都没敢把真相告知家里人,因为他们大多都抱着这样一种心态：纵使公司运营不佳,至少自己买的快递柜还在.但事实上,胡奶奶他们并不知道自己投资的柜子在哪里.
杭州警方介入后,很快找到了杭州全柜的经营负责人蔡某.他承认,虽然有三四千名投资人共投资近3亿元购买了快递柜,但他实际上只用了其中一部分资金购买了200余个快递柜.这些快递柜所产出的利润根本不足以支付大量投资人的返利.而且,杭州全柜整个公司的员工有五十多人,分为江干、西湖、下城三个团队,这些人基本都是业务推广人员而并非项目的运营人员,公司无心搞什么智能快件系统.
据了解,今年6月杭州全柜便出现了资金链断裂,不得不向投资人兜售公司股权,或者用后来人的投资款支付前人的返利,陷入到“庞氏骗局”的漩涡之中.到了7月中旬,“拆东墙补西墙”的方式也难以为继,蔡某不再出面应付投资人,而打算携资金销声匿迹,不久后被警方抓获.
“有的人把孙子、孙女结婚用的钱投进去了,有的甚至是本身就挺困难的,把留着自己治病买药的钱也给投进去了.”一位办案民警感叹地说,胡奶奶现在时不时想起来还会哭泣,该民警经常通过电话安慰开解她.
记者了解到,目前蔡某已被江干区人民检察院批准逮捕,除了江干区的经营点外,设立于杭州西湖区和下城区的杭州全柜分支机构负责人也被相应的 机关采取了刑事强制措施.
非法集资论文参考资料：
结论：全柜涉嫌非法集资杭州分公司被查为关于非法集资方面的论文题目、论文提纲、区块链是不是非法集资论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
