原创《端好理财师这个金饭碗》：本论文为您写理财师毕业论文范文和职称论文提供相关论文参考文献，可免费下载。
随着市场的逐步发展,越来越多的投资者涌入投资理财市场.但投资者并非都是专业人士,尤其是一些理财投资新手,对于投资未必十分了解,这时就需要咨询专业理财师.如果能得到专业理财师的提点,相信在投资理财的过程中一定会少走很多弯路.
当下,理财师职业成了众多年轻人竞相追逐的金饭碗.那么,成长为一个优秀理财师需要具备哪些特质,笔者将一一为大家解读.
理财师是销售
多年前跑上市公司,客户方宴请时对方一位领导酒桌上的一席话让我至今记忆犹新,他说：酒是开山斧、酒壮英雄胆、酒是连心锁,借用到理财行业同理.
销售是开山斧
斧子虽是工具,确是宝贵利器,从名单获取到陌生电话、关系维护,再到拜访和成交.套用互联网语言,销售创造了连接关系,这是非常伟大和动人心魄的事情.没有销售就没有连接,没有连接就没有价值传递,也就没有交易和收入.
销售是英雄胆
销售不仅需要技能,更需要百折不挠的勇气和关键时刻的灵气.所有的销售过程,不管是针对个人还是针对机构,都有一个攻坚成交的时刻,没有一线销售胆大心细的缜密思考和布局是无法完成的.
销售是连心锁
每个公司都有很多销售,都同样做连接,但不同的销售连接的程度不一样.笔者认为,合格的销售,冲锋陷阵的目标堡垒,就是客户的心.如果一位销售,实现了和客户心和心的连接,那他就会得到业内最好的公司的青睐.
笔者看过一本名为《造雨人》的书,说的是销售是公司的收入来源,如果没有销售,再好的产品也只是存货,所以销售是那个把成本变为收入的人,这个过程的取得,实际是客户决策的心理过程,而销售去观察、管理和实现了这个决策过程.
所以,理财师是销售.
理财师是*
刚入行时接受培训,第一个概念就是金融销售和工业销售的不同,工业销售止于成交,成交之后叫售后服务,可以转给别的部门甚至外包出去,而金融销售的目的是提供服务,所以成交之时,真正的服务才开始.
做不好*就别做销售.这是我一直以来的基本观点.因为金融服务的本质是管理客户的资产,这个资产是属于客户的,理财师只是暂时协助管理,收取服务费.一旦客户把资产拿回或转给别家,理财师就少了一份收入,更少了一份信任.
从这个意义上讲,不管是理财师还是基金经理都是*.所以在国外,基金经理指两类人,一个是客户经理,一个是组合经理,两者都提供服务.
理财师是心理按摩师
金融服务的评价非常复杂,很难用简单的性价比来衡量.
一方面是因为金融市场瞬息万变,所有的变量都是动态的,人们无法确立静态的预期.就如我们看冲浪选手,虽然水平差的人都掉了下去,但那个傲立潮头的高手,是否一直能持续,谁都无法保证.
另一方面,不变的是人性,把资产委托给别人管理,也把恐惧留给了自己.特别是客户自身的财务状况或压力发生变化,也会引发新的焦虑.不管是外部原因还是内部原因,客户心中有疑惑就會来找理财师.
笔者为某财富公司近百位新进理财师做培训时,有位从其他行业转行的朋友问道：我之前推荐客户买了二级市场产品,现在都亏着,该什么时候去联系他呢?
客户的心理按摩非常重要,如果让客户的怨恨堆积,你却视而不见还照常收费,客户一定会在最短的时间弃你而去,不会有任何留恋.这样的案例,在各行各业比比皆是,在理财行业更是不胜枚举.
所以,理财师是心理按摩师,是“护城河”.
理财师是老师
理财师这个称谓里有个“师”字.虽然很多时候是“骑自行车的”为“开宝马的人”服务,但你见过几个开宝马的人自己修车.
笔者曾经为提供债券专户管理服务,帮助银行内部选拔和培训债券交易员；也应年金客户的要求,协助招聘专职的年金经理,由我提供专业咨询服务；也常常花大量时间准备季报、年报解读,向委托人解释业绩归因和未来动向；也专门为全省的零售业务部门负责人,培训基金理财和销售的专业知识.
现在,我也同样享受给理财师当老师的感觉.
老师的工作是传道、授业、解惑.理财师给客户做老师,就像给太子当师傅,从身份上是臣子（销售和*）,从专业上是老师,从心理上是强者（心理按摩师）.
所以,理财师是老师,是财富教练.
理财师是医生
目前,理财师是行商,总是追着客户跑.理财师和客户之间的实际连接,还是金融产品,从哪个维度看,其实都还是个“卖药的”.
但未来,理财师会成为坐商,客人排着队来约见医生.
产品私有化、客户公有化是目前财富市场的现状.每个公司都有独家产品,每个客户面向很多理财师.但随着资产端的竞争、监管和证券化率的提高,产品会变得越来越标准化和公有化,这个时候,客户依靠任何一类猛药都无法治病,需要靠医生开出的配方慢慢调理,当财富市场从产品销售型过渡到资产配置型,掌握资产配置能力的理财师就成为众人追捧的“名医”.
现在有少部分卓越的理财师已经看到并部分达到了这个境界.理财师是“开药方”的人,而配药只是一个环节.道理很简单,客户是为了治病,吃药是治病的一个手段.药到处都能买到,而能够开出治病药方的医生才是最有价值的.
所以,理财师是医生,是刚需.
理财师是销售、*、心理按摩师、老师及医生,这五大角色功能之间不是相互替代的,而是相辅相成、相得益彰.所以不管是基础能力的打电话、还是高级功夫的资产管理,都需要理财师在实践中去学习和探索.想获得过硬的专业技能和经验,要通过专业学习和实践,越是金饭碗,捧起来的难度越大,拥有理财师职业资格认证并非能一劳永逸,重点还要持续获得最新的专业技能.
理财师论文参考资料：
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