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关于高发论文范文资料 与电信诈骗作案手法、高发原因防范有关论文参考文献

版权:原创标记原创 主题:高发范文 科目:专科论文 2024-02-20

《电信诈骗作案手法、高发原因防范》:本论文可用于高发论文范文参考下载,高发相关论文写作参考研究。

摘 要:犯罪的低门槛与高收益使越来越多的人愿意铤而走险、方便快捷的洗钱通道使诈骗后的变现变得异常便捷、打击难度大进一步助涨了电信诈骗嚣张气焰、犯罪隐蔽性强使人们极易上当受骗四个方面,是当前电信诈骗犯罪高发的最主要原因.为有效控制新电信诈骗高发的势头,需营造“不敢骗”的惩戒机制遏制电信诈骗嚣张气焰、打造“不易骗”的防御机制大幅提升电信诈骗犯罪门槛、塑造“不愿骗”的保障机制疏导电信诈骗犯罪.

关键词:电信诈骗;作案手法;高发原因;防范对策

中图分类号:D631.4 文献标识码:A 文章编号:1003-9031(2015)01-0041-05 DOI:10.3969/j.issn.1003-9031.2015.01.09

一、引言

随着我国金融、电信和互联网的发展,电信诈骗犯罪迅速在我国产生和蔓延[1],主要表现为:欺骗受害人给犯罪分子控制账户转账,之后犯罪分子通过网银转移诈骗资金后再利用ATM终端变现(本文将该类型称为“欺诈转账式电信诈骗”).随着近两年电子商务和互联网金融迅速崛起,犯罪分子编造各种理由骗取受害人*账户信息和短信验证码后,再通过互联网购物的方式窃取受害人资金的电信诈骗手法(本文将该类型称为“欺诈购物式电信诈骗”)迅速涌现并呈愈演愈烈之势.电信诈骗通常涉案金额巨大,动辄就是数万、数十万,甚至上百万,且受害面极其广泛、社会危害极其严重、打击难度异常巨大.为此,本文对预防电信诈骗犯罪问题进行系统性梳理和研究,希望对有效控制电信诈骗犯罪高发有所裨益.

二、电信诈骗作案手法分析

(一)诈骗环节的作案手法分析

1.欺诈转账式电信诈骗的作案手法分析.在欺诈转账式电信诈骗中,犯罪分子常常编造各种借口,欺骗受害者赴网点、ATM机或通过网银,将资金转入其指定银行账户,常见手法有:一是伪装成公检法人员,以受害人涉嫌洗钱需将资金转移到安全账户,或信用卡透支需将透支款转入指定账户等名义,欺骗受害者将资金转到骗子控制账户;二是冒充熟人诈骗,常见的就是“猜猜我是谁”等诈骗手法,或*受害人好友*,或仿冒受害人*、微信好友后,以借钱、转账等名义欺骗受害人给骗子指定账户转账,或冒充房东,以缴纳房租名义群发短信,欺骗受害人将资金转入其指定银行账户;三是以恐怖事件恐吓,常见的是犯罪分子以受害人子女出车祸需预缴医疗费、受害人子女被绑架需缴纳赎金、受害人亲戚朋友嫖娼或吸毒被抓需赎金等名义,欺骗受害人向犯罪分子指定账户转账等等.

2.欺诈购物式电信诈骗的作案手法分析.欺诈购物式电信诈骗中,犯罪分子通常构造各种理由,骗取受害人*账户信息和短信验证码,常见手法有:一是窃取或购买受害人网购订单信息后,冒充电商平台,或电商卖家,或第三方支付平台,以订单支付失败需退款,或系统故障付款失败需退款,或商品无货需退款等各种理由,致电受害人骗取其*卡号、*、验证码等信息,之后通过网购*资金;二是以信用卡提额、机票改签等名义,发短信给受害人(有时是群发,也有可能是获取受害人相关信息后针对性发送),欺骗受害人主动与其联系后骗取其*信息,之后通过网购*资金;三是积分兑换话费、积分兑换奖品、网银升级等名义,发送附带钓鱼网站的短信或邮件给受害人,通常为群发,有时甚至会利用伪基站仿冒10018、10086等运营商号码发送短信,欺骗受害人登陆钓鱼网站并输入*卡号、验证码等信息,之后网购*资金等等.

(二)洗钱环节的作案手法分析

1.欺诈转账式电信诈骗的洗钱手法.受害人向犯罪分子控制账户转账后,犯罪分子利用网银,将诈骗资金迅速从接收受害人转账的银行账户,迅速分散转入多个二级账户,之后再从二级账户分散转入多个*账户,有时甚至还会经历四级、五级、六级账户间的非法资金转移,以模糊犯罪资金运动轨迹,之后,犯罪分子再将资金分散转入多张事先准备好的多张储蓄卡、雇佣马仔赴ATM终端提现.部分案例中,犯罪分子雇佣马仔将犯罪资金从ATM终端提出后,再存入其准备好的另外一批储蓄卡,之后再转入其指定的另外*,之后再雇佣马仔赴ATM终端提现,以彻底打碎资金运用轨迹,使执法部门的侦查陷入僵局.诸多案件中,犯罪分子在骗取一国受害人资金并经多次转账后,最终在另外一国ATM终端进行非法资金的变现,大幅度增加了案件侦办难度.而转账及提现的*,通常为犯罪分子买来,或收购他人身份*或复印件后通过银行渠道*获得.

2.欺诈购物式电信诈骗的洗钱手法.犯罪分子窃取受害人*账户信息后,以在电商平台购买游戏点卡等虚拟商品的方式,迅速将诈骗资金转化为游戏点卡等虚拟商品,之后再转卖给其他游戏玩家,或赎回给游戏平台等虚拟商品平台,进而完成诈骗资金的清洗过程.部分案件中,犯罪分子在网上以廉洁机票、廉价电影票、廉价话费充值等为诱饵寻找买家,待买家将资金转到犯罪分子账户之后,犯罪分子利用骗取的*账户信息和验证码通过电商平台帮助这些买家购买机票、电影票,或进行话费充值,从而方便完成资金清洗过程.同时,犯罪分子利用骗取的*卡号和短信验证码等信息后购买实物商品,之后再转卖变现完成洗钱的案件,近年也较为多见,尤其是在部分提供急速送货服务的电商平台,这一洗钱手法更为常见.

三、当前电信诈骗高发的原因分析

(一)犯罪的低门槛与高收益,使越来越多的人愿意铤而走险

1.犯罪的低门槛使犯罪实施易.第一,无论是欺诈转账式电信诈骗,还是欺诈购物式电信诈骗,都是以非面对面方式完成整个诈骗过程,而这一非面对面属性,大幅降低犯罪分子面对面作案时的紧张和恐惧心理的同时,方便了诈骗分子短期内通过群发欺诈短信、集中密集拨打欺诈电话等方式,对多人进行诈骗;第二,无论是欺诈转账式电信诈骗,还是欺诈购物式电信诈骗,在实施诈骗时,只需一台电话(包括网络电话),或短信群发器,然后再编造一些冠冕堂皇的理由,就自然会有人上当受骗,而网络电话、短信群发器等作案工具,可通过互联网等渠道方便购买到;第三,随着近年互联网的飞速普及,人们通过互联网发生社交、购物等活动时,均会留下大量的身份和交易信息,而这些信息的管理目前基本上处于真空状态,导致犯罪分子可方便通过购买等渠道获得人们上述信息,进而可利用上述信息非常容易的骗取受害人信任,进而成功实施电信诈骗犯罪;第四,随着近年电子商务和互联网支付的飞速发展,只需输入*卡号、短信验证码等信息,而无需客户出示实体卡片,或是网银U盾等,即可方便完成资金支付,而骗取短信验证码、*卡号等信息的难度,较骗取实体卡片、U盾等的技术难度,或是欺骗受害者转账的难度,大幅度降低,这就大幅度降低了电信诈骗犯罪门槛.

高发论文参考资料:

结论:电信诈骗作案手法、高发原因防范为大学硕士与本科高发毕业论文开题报告范文和相关优秀学术职称论文参考文献资料下载,关于免费教你怎么写高发公司方面论文范文。

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