原创《坤微金融打造面向全球的财富管理机构》：本论文主要论述了财富管理机构论文范文相关的参考文献,对您的论文写作有参考作用。
“企业家必须拥有大情怀,在自我之外放眼远望,心怀对社会、国家的责任感”,坤微金融集团总裁黄艳接受《融资中国》记者采访时如是说,“作为一家创新的金融服务机构,我们专注于在国内前景广阔的财富管理行业,致力于成为一家面向全球的财富管理机构,希望提供符合国人需求的一站式金融服务并帮助客户拥有全球化的财富视野、参与全球创富活动.”
外形娇小、1985年生人的黄艳一出口就让记者感受到与其年龄不相称的干练及成熟.早在2009年,黄艳就与人合伙创建了一家第三方理财公司.2013年6月1日正式挂牌、目前拥有近200名员工、业务触及北上港深及瑞士、美国、澳大利亚、英国等地区的坤微集团也正是脱胎于这家公司.在黄艳的带领之下,财富管理业务一马当先,成立不到两年即拿出了让人眼前一亮的成绩单：
向近2万国内中高净值家庭提供了财富管理咨询服务、成功为投资额80万元（含）以上的近万个家庭配置了财富管理计划.在这些计划中,海外金融产品配置占比达37.75%.
进军财富管理
作为一位从湖北恩施大山中走出来的土家族姑娘,不到30岁的黄艳的职业经历却颇为丰富且跌宕起伏：2008年大学毕业后,进入众人艳羡的招商银行私人银行部,工作不到一年却选择“逃离”并与几位朋友一起设立了一家第三方理财公司.期间,创办业内颇负盛名的某投资公司,并成功布局全国,建立了100多家分公司.2013年中旬,她基于自身对财富管理市场的了解、明确了企业财富管理发展目标的基础上成立了现在的坤微金融集团并任总裁.
“中国财富管理市场大有可为”
谈及选择进军财富管理行业的原因,黄艳说：“首先是国内经济高速发展,中高净值人群及家庭数量猛增.其二、包含金融业在内的高度精细化的现代服务业日益兴起,一站式财富管理逐渐取代第三方理财成为现代人最重要的金融服务需求之一.”
数据显示,截至2013年末,中国私人可投资资产总额约94.1万亿元,年均增长13.3%.2013年末,中国大众富裕阶层（按照国际研究机构标准,指个人可投资资产在60万元至600万元之间的中产阶级群体和高端人士）的人数达到1197万人,预计到2014年底人数将达到1401万人.
上述人群拥有稳定的职业和居所,建立了幸福的家庭,有一定数量的可投资资产.作为一批已经基本实现“中国梦”的群体,面对复杂的经济形势、花样繁多的资产类别及对个人未来乃至子女生活的规划,他们迫切需要专属的一站式财富管理计划.
“仅仅只看投资收益高低或风险高低的理财需求会逐渐趋于消亡”
反观国内众多的第三方理财机构,大部分仍在人海战术、资金成本、风险“三高”的大背景下踉跄前行.其商业模式也非常简单：产品端从信托公司等批发产品,销售端雇佣理财师销售产品,然后再依据标产品资质的优劣,抽取1.5%至3.0%不等的佣金.
一个不可忽视的事实是,单纯的产品销售,往往过于依赖客户经理的个人能力,长期来看非但难以提高客户黏性,甚至为成为机构发展的瓶颈所在.另外,从过去的几年经验看,高收益是上述机构吸引客户的利器.随着市场不断发展和监管精神、思路的变化,新的财富管理产品属性将替代简单粗暴的高收益产品,成为引领行业发展的新标准.
由此可见,仅仅只看投资收益高低或风险高低的理财需求会逐渐趋于消亡.随着客户的要求越来越高,作为运作金融服务的机构必须对自己提出更加严格的要求.尤其在下一阶段抢夺高净值客户资源时,具有远见的财富管理机构须严格区分保障性基础资产配置与投资性资产配置,实现风险的对冲,建立多元化的产品服务体系乃至新产品的研发体系,打造特色产品并提升对客户的综合服务能力.
面对新的挑战与机遇,坤微准备好了：
一、启动了产品设计新定位、全流程打造信息披露透明化体系及创新客户体验战略.二、建立了产品研发、风控、市场营销、互联网技术体系.三、以服务为核心,以客户的生活需求为出发点,为客户规划家庭生活的每个阶段所需的金融服务,量身最符合客户需求的财富管理解决方案.四、创造性的发展多元化的客户服务模式及盈利模式,为集团发展提供更加丰富和稳定的盈利空间.比如坤微在为高净值客户提供旅行、教育、移民、家族信托等服务时,从服务商一端收取相应费用.
“我们完全站在客户的角度,借助公司互联网技术优势经过综合分析后,帮客户量身财富管理方案”,黄艳介绍道.比如,对于流动性要求强的坤微近乎不赚钱的产品,也会及时推荐给客户.对于资金实力卓越、风险承受力较强的的客户,则会推荐长期股票、基金甚至通过自有或合作的PE机构投资新三板、新能源、高科技等领域公司,实现双赢.
一站式金融服务
坤微财富核心团队来自多家中资、外资银行的私人银行部,财富管理机构和咨询公司,拥有如CFA（特许金融分析师）、CFP（国际金融理财师）等各类专业人才.
坤微基于大数据及团队实战经验不断探索客户需求,稳步前进,从独立、客观、专业的角度,为客户提供一站式全方位的财富管理服务：
根据处于不同财富阶段客户的需求、风险承受能力、财务状况、家庭结构等因素量身产品,为客户提供横跨信托、公募基金、地产基金、PE私募股权基金等产品类型的资产配置方案.
“应根据客户所处的不同财富阶段进行收益及风险的合理化配置”
坤微财富团队对处在不同财富阶段的客户进行了分类及深度分析：比如,处在财富积累阶段的客户,其主要目标是保证流的稳定,防止流断裂及资产锐减,坤微财富偏重选择应付突发风险并有保值功能的保险类产品为主.处在财富保护阶段的客户,其主要目标是平抑通货膨胀风险、保证财富数量及购买力的稳定,坤微财富会根据客户对投资金额、期限等的具体要求为其设计灵活多样的债券类固定收益产品.处在财富增值阶段的客户,其主要目标是在在保护现有现有财富的基础上,进一步寻求财富稳定、持续的增长,坤微财富会根据客户风险承受能力及对收益的预期,提供多品类的财富产品组合.对于财富总量超越了自身消费能力的客户,坤微财富将针对性地设计信托、基金等资产传承工具,最大限度的减少财富传承过程中的法律、税务等成本并实现财富增值.
“目前为客户提供的资产配置计划中,国内产品占70%左右、国际部分近30%”,黄艳说.坤微还积极接洽世界一流金融机构,通过严格的产品品质控管及金融供应商合作机制,面向全球金融市场筛选金融产品,让投资者拥有无国界投资视野.
打造面向全球的财富管理机构
“坤微集团的目标是打造面向全球的财富管理机构”,黄艳说,“基于这个目标,成立1年又6个月以来,坤微一直坚持在人才储备、团队建设、互联网技术应用与研发持续投入.”
目前,坤微的优势在于：积累了丰富的理财端客户资源,挂牌之日即有客户开始预约服务；在金融信息服务（含线上线下）方面投入巨大、拥有专业的技术团队及产品研发实力,如风控系统、征信系统及第三方合作端口均自行研发；遍布国内国际的金融界资源的支撑.
据《融资中国》记者了解,集团CEO的黄艳日常工作的最重要一块即是,在全球范围内的金融生态系统中进行各类金融机构、同业机构及理财端客户资源的整合.
坤微在对亚太地区金融形势及个人投资习惯研究的基础上,结合自身与全球一流金融机构的广泛合作优势以及对全球金融产品的深度理解,成立伊始就将投资视野定位于全球,致力于引领中国乃至亚太地区的中高净值人群参与世界范围内的财富创造活动.
值得一提的是,坤微金融一直坚持寻求稳定持续的发展模式,积极扶植国内绿色环保企业及贫困个人,注重研究金融服务在社会经济发展不同历史时期所产生的重要作用.正如黄艳所言：“做金融服务不仅要来考虑为客户带来高收益,更要考虑资金的投向,即如何支持实体经济的发展.”
财富管理机构论文参考资料：
结论：坤微金融打造面向全球的财富管理机构为适合财富管理机构论文写作的大学硕士及相关本科毕业论文，相关财富管理机构开题报告范文和学术职称论文参考文献下载。
