原创《投资决策中概率统计数学模型构建和实际应用》：本论文可用于概率统计论文范文参考下载，概率统计相关论文写作参考研究。
摘 要：本文主要研究概率数学模型在投资决策环节当中的运用问题,首先介绍了怎样选用对应的数学模型来构建起模型,之后对投资环节当中可能遇到的一些风险进行了相应的研究和讨论,最终深入研究了概率统计学模型在决策环节当中的切实运用.
关键词：概率统计；数学模型；投资决策
【中图分类号】G 【文献标识码】B 【文章编号】1008-1216（2018）04B-0101-02
在现代企业投资的过程当中,利、权、责三者之间有着紧密的联系,并且企业的主要投资者在做出投资决定之时,不仅享有投资过后所得到的收益,同时还要承受对应的投资风险.所以,企业在选取对应的投资项目之时,就要充分地考虑到该项目的切实可行性及其合理性,从而合理进行地投资,只有这样才可以有效地规避投资者决策时的主观性.
现代产业就投资项目要求其从经济效益、技术水平等不同的层面进行研究,只有这样才可以寻找出对应的方法,之后再對几种方案进行比对研究,最终得到最优的方式方法.在实践的环节当中,绝大多数的投资都存在着不确定性和风险性,这并不是一种确定的投资形式.现代企业在开展对应的投资决策之时,要深入地认识到不确定性的对应研究形式以及其概念,从而科学计划将要进行投资的项目.
一、概述
概率统计是一种相对较为准确并且系统性较强的学科语言,通常可以用来探寻社会、自然、经济、项目或者是经济产业当中所遇到的具体问题.概率统计可以在数学和具体问题间构建起一道对应的桥梁,可以将切实问题转变成为抽象的并且具有一定科学性质的数学问题,之后再使用概率统计层面有关的知识进行研究分析,最终把得到的数据结果再反馈到切实的决策问题当中来,以此来有效地处理那些现实生活当中我们所遇到的难题.
这样的一个环节其实就是借助概率的形式来开展数学建模的环节.适应概率学形式展开对应的建模,进一步处理好社会以及经济生活当中存在的问题,对促进现代社会发展以及经济的深入都有着至关重要的意义和价值.就概率的形式而言,主要处理的问题包括有不确定性问题以及对应的风险问题,这就表明借助概率统计来展开模型的建构,可以有效地处理企业当前所面临的决策难题.因此,文章就概率统计有关的模型在投资决策过程当中的广泛运用,进行了有针对性的分析.
二、投资决策中概率统计数学模型的参数挑选和模型构建
依照对应的数据以及调研显示,概率统计模型的构建大致包含有以下几个环节：首先,就现有的信息以及数据展开对应的整理和研究；其次,进一步确立我们要去处理的问题,不仅如此还要选取相对较为科学、合理的解决方案；最后,依照我们所得到的数据和要求展开对应的建模工作.详细的操作流程如下：
要求我们对公司现有的资源加以整理、归类,让我们所构建起来的数学模型有一定的理论支撑以及数据依据,之后充分体现统计学的本质职能.概率统计模型大致可以分成不确定模型、综合性指标模型、单经济指标模型这几种,但不管是构建起怎样的数据模型都要求有对应的依据来作为投资的标准以及目标的确立依据.
就不确定性模型而言,通常触及到企业在将来的发展过程当中的决策,要求管理者可以研究并评定出企业在将来有可能会出现的问题,这样的一种评测形式要求以当前的市场状况作为根本；但是当下我们的企业在开展投资的环节当中,在目标确立时,通常会选取单指标模型作为抉择的模型,但是在具体的运作环节当中,则需选取综合性较强的指标模型.由于企业在开展决策的环节当中通常会存在很多的风险因素,并且这样的一些风险都有着较为复杂的影响因素存在,通常使用等权或者是加权记分的形式,这样的体系呈现出的问题主要是源自于确立主要的风险因素以及其对应的影响因素,以此来提升我们研究和决策的效益.
三、风险分析
项目投资决策的概念其实就是指,项目投资者对要投资事项的相关影响元素展开对应的研究和分析,要求考虑的区间主要包含有金融、经济以及政策等,最终决定项目的合作商、投资数量以及最适合的投资资金和最为适当的投资时间.在经济市场当中,供求状况变化较大,所以,我们开展对应的风险预测是非常有必要的.我们的投资者需要确立项目的收益,也可以依照项目自身的一些特点来进行选择.
现如今,在投资商的决策环节当中,隐性和显性的风险会一直伴随着收益的存在而存在.鉴于数学概率的有关理念,我们构建项目的决策投资以及潜在风险在经济生产中构成的比例式为：R等于F（R,P,C）.公式中C指的就是不确定性的影响因素可能会出现的一些影响.在这样的一个阶段当中,依照风险的来源来加以区别.风险因素通常能够分成：可行性研究的环节中人为因素所带来的偏差风险、项目中各个外界的条件元素和项目自身所有的一些风险因素.
企业决策者要将这样的一些风险因素都考虑在内,虽然企业项目所有的投资风险会受到很多不确定性因素的影响,但是其中还存在一定的联系,在传统的评估体系当中,没有将这样的一些联系考虑其中,这就使得我们只能开展单一化的定量研究.但是在决策的环节当中,存在着很多的人为因素,决定的最终成果和客观事件之间依旧有着较大程度上的差异.因此,公司要求在研究风险因素时,切合对应的数学理论体系,开展和项目有关的研究,最终构建起投资建设的数学模型,让我们的决策更加客观合理.
四、概率统计数学模型在投资决策中的应用
(一)在经济管理决策中的实践应用
通常在决策开展之前,包含经济管理的决策,要求我们考虑到当中的一些不确定因素,决策自身本来就是一项风险系数相对较高的一项活动,只有对其开展科学的评价,才能够让企业用最小的付出来取得最大的收益.假若能够借助概率统计的有关理论,就可以编制出比较合理的决策,以此来实现企业最终的目标.
(二)经济管理决策项目中统计模型的发展
伴随着数学以及概率论的深入开展,统计模型慢慢变成了一项相对较为成熟的风险评定体系,它的构建是建立在大量的数据支持之下的,借助统计的模型建设使公司可能遇到的很多疑难杂症都能够解决,这已成为时 展的一种趋势.统计数据的形式正在不断地更新,但是必须以合理的,准确的数据信息来作为重心.
五、结束语
因此,统计工作的发展必定是建立在规划投资的根本之上.有投资就必定会产生风险,有风险才有高额的利润回报.由此我们不难看出,统计模型所以让企业的决策自由度更大.
参考文献：
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[3]赵金岩.概率统计数学模型在投资决策中的运用[J].科技风,2017,（7）.
[4]刘雁鸣,曾华.概率统计分布对股票管理分析研究[J].价值工程,2013,（7）.
概率统计论文参考资料：
结论：投资决策中概率统计数学模型构建和实际应用为关于本文可作为相关专业概率统计论文写作研究的大学硕士与本科毕业论文概率统计知识点论文开题报告范文和职称论文参考文献资料。
