原创《司法机关处置民营企业资金链断裂案件法律和实务问题探析》：此文是一篇民营企业论文范文,为你的毕业论文写作提供有价值的参考。
摘 要：目前, 司法机关在处理民营企业资金链断裂案件时,普遍存在案件定性标准不统一、处置程序不统一方面的问题,导致相同的违法状态面临不同的司法处置,严重损害了法律的严肃性、权威性,也对社会稳定产生不利影响.文章通过对此类案件发生原因及特点的分析,提出应当进一步明确此类案件的法律定性及处置程序,确保正确适用法律并依法公平、公正、快速、高效地处理案件.
关键词：资金链断裂案件 特点 法律适用 处理程序
中图分类号：D923.3 文献标识码：A
文章编号：1004-4914（2016）11-064-02
近几年来,随着国家宏观经济结构、金融货币政策调整,使得中小民营企业银行融资额度较大幅度减少,企业为了生存、发展,不得已向民间高息融资,同时,我国经济下滑,生产成本提高,企业利润不断减少,加之民营企业自身存在经营管理不善、盲目扩张等问题,造成中小民营企业生存、发展举步维艰,最终导致部分民企资金链断裂,广大投资者投资款无法收回.另外,由于国家法律对民间融资的规范、调整不够完善,民众受利益驱使及防范意识不够,一些不法分子乘机实施诈骗犯罪,导致大量民众受骗.
不管是何种原因,只要广大投资者的投资款无法收回,就会在一定范围人群中造成恐慌,民众为了挽回损失,除了诉诸法律外,还会采取一些过激行为,包括绑架、哄抢等,也有的向政府施加压力,从而形成不同程度的稳定事件.
从案件*程序来看,处理资金链断裂案件,往往涉及民刑交叉的问题.刑事方面,因涉案人数众多,资金往来期限长、数额大,收集证据工作量很大.民事方面,嫌疑人被羁押,参和民事诉讼时权利受限.因此,如何既能保障当事人的合法权利不受侵犯,又能提高诉讼效率,也是办案机关必须思考的问题.
一、民营企业资金链断裂的原因及案件特点
民营企业资金链断裂的原因可归纳为内因和外因两个方面的原因：
内因包括：（1）企业缺乏创新能力,在市场竞争中处于明显劣势并逐步被淘汰.（2）缺乏科学管理,许多都是家族式经营管理,影响企业健康发展.（3）缺乏长远规划,应对金融危机、价格变动等风险的能力不足.（4）盲目扩张,超出自身资金、人员等方面的承受能力,使企业超负荷运转.
外因包括：（1）随着中国加入世贸组织及中国自身经济的增长,企业生产成本不断攀升,导致企业利润空间逐步缩小.（2）国内外经济、金融环境的影响,比如近年来国家对宏观经济结构、金融政策进行了调整,使得中小传统企业不再成为国家资金、政策扶持的重点,从而导致这些企业银行融资大幅度减少,直接影响企业的生存和发展.（3）企业为了发展,大量进行民间融资,而民间融资的成本过高,超出了企业利润的承受能力,出现恶性循环.
基于以上的内外因素,一般资本实力的民营企业在坚持一定时间后,终因资金链出现断裂不得不退出市场,并因此引发一系列法律纠纷及社会稳定问题.
但凡因资金链断裂引发的案件通常呈现出以下几个特点：
1.涉案人数众多,社会影响力大.企业在进行民间融资时,通过各种渠道向不特定的社会群体广泛融资,达到“众人拾柴火焰高”的效果.一旦出现无法清偿的情况,每位投资者承担的风险有限,但投资者往往是一个庞大的群体,因此在通过各种方式维权时,往往是一个群体而不是有限的个体,即便相互没有联合,但也会产生群体的效果.正是因为这个群体的人数众多,所以造成较为广泛的社会影响力.
2.资金数额巨大,对民众造成的损害巨大.相对于整个资金缺口而言,每位投资者的投资比例较小.但就每个个体而言,大多数投资者的投资损失对其个人、家庭的影响是巨大的,比如老年人损失养老资金,年轻人损失成家立业的基本费用,有些机构损失银行贷款等.
3.因对机构债权提供担保,普通债权人的利益无法保障.机构之间进行资金拆解时往往进行各种担保,一旦出现危机,机构债权人往往通过实现担保权而实现债权,当然有时候也无法完全实现,但不管怎样,其还是有一定的保障的.但普通债权人则随着担保债权的清偿而没有任何剩余财产可供清偿,其利益无任何保障可言.实践中,这些无财产担保的普通债权人的人数远远多于有担保的机构债权人,他们在损失无法挽回时除了通过法律途径维权外,通常也会通过暴力或向政府施压的方式维权,有时会导致不稳定事件发生.
4.在案件处理方面,有的涉嫌刑事犯罪,有的仅为民间借贷纠纷,有的二者兼具,所以在程序方面存在民事程序和刑事程序交叉的情况.尤其是事件刚刚爆发的初期,由于涉案人数众多,金额大,资金往来期限长,导致调查取证期限长,取证量大,使得案件在短时间内无法对其性质做出准确认定,案件处理十分棘手.
二、准确认定资金链断裂案件的法律性质,依法保护各当事人的合法权益
（一）正确界定“皮包公司”和合法经营企业的界限
在资金链断裂的企业中,有的是巧立名目,暴敛财物,其根本没有任何经营条件,也没有任何实际的经营行为,其目的就是通过各种渠道诈骗钱财,然后肆意挥霍.除此以外,大多数的企业都是在努力经营企业,主观上都想把企业办好.当一个企业因资金链断裂而引发不稳定事件时,办案机关首先应当查明该企业的经营情况,然后准确判定该企业是“皮包公司”还是合法经营企业,然后再有针对性地采取下一步措施.如果是“皮包公司”,需果断按照刑事程序采取相应措施；如果是合法经营企业,则需进一步深入调查其经营行为,然后再做出认定.
(二)正确区分民事欺诈和刑事诈骗的界限
1.民事欺诈和诈骗罪的共性.
（1）二者都存在欺骗行为,这也是导致二者不容易区分的一个特征.常见的欺骗行为如虚构事实、夸大事实、隐瞒事实等.如有的在对外融资时隐瞒自己大量举债、资金紧张的真实情况,有的将其动产、不动产对其债务重复提供抵押、质押等.
民营企业论文参考资料：
结论：司法机关处置民营企业资金链断裂案件法律和实务问题探析为关于民营企业方面的论文题目、论文提纲、民营企业好还是私企好论文开题报告、文献综述、参考文献的相关大学硕士和本科毕业论文。
